Ressource gratuite · Kit Word et Excel

Kit IA Finance : 24 cas d’usage et 48 prompts pour les équipes finance

Un parcours en quatre paliers pour que contrôleurs de gestion, comptables, trésoriers et analystes FP&A montent en compétence en autonomie, du premier commentaire d’écart aux agents de clôture, avec un jeu de données Excel pour s’entraîner sans exposer leurs chiffres.

📄 Word, 66 pages📊 Jeu de données Excel🪜 4 paliers, 24 cas🆓 Gratuit

Télécharger le kitVoir les 24 cas d’usage

La fonction finance est la dernière des grandes fonctions de l’entreprise à s’équiper en IA générative, et la raison la plus citée par les directeurs financiers n’est ni le budget ni la sécurité : c’est de ne pas savoir par où commencer. Ce kit répond par un parcours. Quatre paliers, six fiches par palier, un défi à la fin de chacun, et un jeu de données fictif pour pratiquer sans exposer un seul chiffre de votre entreprise.

1. Pourquoi un parcours, et pas une liste de prompts de plus

Les listes de prompts pour la finance ne manquent pas. Elles ont presque toutes deux défauts. Elles placent sur le même plan un commentaire d’écart et un agent de clôture, comme s’ils demandaient la même maturité. Et elles disent rarement comment vérifier le résultat, alors qu’en finance une réponse plausible n’est pas une réponse juste : un signe inversé, un cumul qui déborde d’un mois ou des milliers lus en unités passent inaperçus dans une phrase bien tournée.

Les chiffres récents confirment le retard et sa cause. Dans les données reprises par CFO Connect pour son rapport State of AI in Finance 2026, la finance et la comptabilité sont la fonction où l’IA est la moins déployée (40 %, contre 78 % en marketing et 92 % en ingénierie), et 68 % des directeurs financiers expliquent leur lenteur par le fait de ne pas savoir par où commencer. L’enquête Consero menée au premier trimestre 2026 auprès de 102 directions financières indique où commencer : le reporting de gestion et l’analyse d’écarts sont les usages qui remboursent le plus vite, en trois à six mois.

C’est l’ordre du kit. On commence par rédiger et commenter à partir de quelques chiffres tapés à la main, sans aucune donnée sensible. On passe ensuite aux fichiers anonymisés, puis aux prompts réutilisables et aux assistants partagés, et seulement à la fin aux agents qui enchaînent plusieurs étapes sur des dossiers. À chaque palier, les points de contrôle comptent autant que le prompt.

2. Quatre paliers, de la rédaction aux agents

Un test de dix questions, en tête du kit, indique à chacun son palier de départ. Comptez une heure et demie à deux heures et demie par palier ; en équipe, le rythme qui fonctionne le mieux est un palier par semaine avec une heure de pratique commune.

Palier	Ce que vous apprenez	Exemples de cas	Durée
1. Rédiger et comprendre	Cadrer un prompt, travailler sur du texte et quelques chiffres agrégés, vérifier une réponse.	Commenter un écart, vulgariser un état financier, rédiger des relances graduées.	1 h 30
2. Analyser ses propres données	Joindre un fichier anonymisé, contrôler sa qualité, hiérarchiser des écarts, commenter un reporting.	Comparer réalisé, budget et forecast ; estimer l’atterrissage ; contrôler une facture.	2 h
3. Structurer et réutiliser	Écrire des prompts-modèles à variables, chaîner les étapes, créer un assistant persistant partagé par l’équipe.	Forecast glissant, budget et arbitrages, revue budgétaire, revue des commissaires aux comptes.	2 h
4. Déléguer à des agents	Décrire une mission, imposer un protocole qualité, garder la validation humaine à chaque étape.	Assistant de clôture, vigie recouvrement, contrôleur de factures, auditeur de modèles Excel.	2 h 30

3. Les 24 cas d’usage, famille par famille

Chaque palier couvre les six familles de travail de la fonction finance, celles que nous utilisons dans notre formation IA finance. Une même famille se retrouve donc à quatre niveaux de maturité : le reporting commence par la vulgarisation d’un état financier et se termine par un agent qui produit le reporting commenté de bout en bout.

Famille	Palier 1 Rédiger et comprendre	Palier 2 Analyser ses données	Palier 3 Structurer et réutiliser	Palier 4 Déléguer à des agents
Préparation des données	1.5 Préparer les règles de contrôle d’un fichier avant de l’ouvrir	2.1 Contrôler un jeu de données et fiabiliser un fichier hérité	3.1 Automatiser la préparation des données du mois	4.5 Auditeur de modèles Excel
Analyse	1.2 Commenter un écart à partir de chiffres agrégés	2.2 Comparer réalisé, budget et forecast et hiérarchiser les écarts	3.3 Préparer une revue budgétaire avec un opérationnel	4.2 Vigie recouvrement et créances clients
Prévisions	1.4 Documenter les hypothèses et les facteurs de risque d’un budget	2.3 Estimer l’atterrissage de fin d’année à partir du réalisé à date	3.2 Actualiser un forecast glissant avec scénarios et sensibilité	4.6 Agent de forecast glissant
Pilotage	1.3 Rédiger des relances de paiement graduées	2.4 Détecter des anomalies de dépenses	3.4 Construire le budget annuel et préparer les arbitrages	4.1 Assistant de clôture mensuelle
Reporting	1.1 Vulgariser un état financier pour un public non financier	2.5 Produire un reporting mensuel commenté	3.5 Transformer un tableau de bord en recommandations et en présentation	4.4 Générateur de reporting mensuel commenté de bout en bout
Conformité et veille	1.6 Synthétiser une évolution réglementaire ou une procédure interne	2.6 Contrôler une facture fournisseur avant validation	3.6 Préparer la revue des commissaires aux comptes	4.3 Contrôleur de factures fournisseurs

Chaque fiche suit le même gabarit : l’objectif, quand l’utiliser, le gain estimé, les données nécessaires et celles à ne jamais coller, l’outil recommandé, le prompt à copier, une variante, les points de contrôle du résultat, le piège classique et le pont vers le palier suivant.

Le détail de chaque cas suit : l’objectif, quand l’utiliser et le premier point de contrôle avant d’utiliser le résultat. Le prompt complet et sa variante sont dans le kit.

Palier 1 : Rédiger et comprendre

1.1 Vulgariser un état financier pour un public non financier

Reporting. Gain estimé : 30 à 45 minutes par note, et moins de questions après la diffusion. Transformer un compte de résultat ou un tableau de bord en une explication de dix lignes que comprend un directeur de site ou un chef d’équipe.

Quand l’utiliser : Vous devez présenter les résultats du mois ou du trimestre à un comité non financier, ou répondre à un opérationnel qui vous demande « ça veut dire quoi, concrètement ? ». À vérifier : Recalculez chaque écart cité dans le texte (réalisé moins budget, puis en pourcentage du budget) : l’IA se trompe parfois de sens ou de base de calcul.

1.2 Commenter un écart à partir de chiffres agrégés

Analyse. Gain estimé : 15 à 20 minutes par poste commenté, et une trame de causes qui évite d’oublier une piste. Obtenir un commentaire d’écart structuré (constat, causes probables, question à poser) à partir de cinq lignes réalisé / budget tapées à la main.

Quand l’utiliser : Troisième jour de clôture : le DAF demande pourquoi les achats sont au-dessus du budget à Lille et vous avez dix minutes pour proposer un premier commentaire. À vérifier : Recalculez les cinq écarts avant de coller : réalisé moins budget, et le pourcentage sur la base du budget. Une erreur de signe en entrée donne un commentaire à l’envers. La fiche complète est reproduite plus bas.

1.3 Rédiger des relances de paiement graduées

Pilotage. Gain estimé : 20 à 30 minutes par dossier, et des relances homogènes d’un comptable à l’autre. Produire en un quart d’heure trois relances de paiement cohérentes entre elles, du simple rappel à la mise en demeure, avec le bon ton pour le bon client.

Quand l’utiliser : La balance âgée du lundi montre une facture échue depuis trois semaines, le commercial dit qu’il gère depuis dix jours et rien ne bouge. Vous devez écrire sans froisser un client qui commande encore. À vérifier : Vérifiez dans l’ERP le numéro, le montant TTC et la date d’échéance avant l’envoi : une relance fausse ruine votre crédibilité.

1.4 Documenter les hypothèses et les facteurs de risque d’un budget

Prévisions. Gain estimé : une à deux heures par budget, et une liste de risques plus complète qu’en partant d’une page blanche. Écrire la page d’hypothèses et de risques qui accompagne un budget, celle que tout le monde réclame et que personne n’a le temps de rédiger.

Quand l’utiliser : Le budget est calé dans Excel, la présentation au Comex est dans trois jours et vous devez expliquer sur quoi reposent les chiffres et ce qui peut les faire dérailler. À vérifier : Vérifiez que chaque hypothèse reprise dans la note est exactement celle du fichier budget : l’IA arrondit ou reformule parfois (+3,5 % devient +3 %).

1.5 Préparer les règles de contrôle d’un fichier avant de l’ouvrir

Préparation des données. Gain estimé : 30 à 45 minutes par fichier, et une liste de contrôles réutilisable chaque mois. Établir, avant même d’ouvrir un fichier, la liste des contrôles à passer sur chaque colonne, pour ne pas découvrir les erreurs au moment de présenter.

Quand l’utiliser : Un site vous envoie son fichier de suivi mensuel, un collègue vous lègue un classeur hérité, ou vous préparez le jeu de données du palier 2. À vérifier : Relisez chaque contrôle : est-il exécutable tel quel dans Excel par un collègue qui n’a pas le contexte ? Sinon, précisez-le.

1.6 Synthétiser une évolution réglementaire ou une procédure interne

Conformité et veille. Gain estimé : 45 minutes à une heure par texte, et une fiche que l’équipe lit vraiment. Obtenir en dix minutes une synthèse d’une page d’un texte réglementaire ou d’une procédure interne : ce qui change, qui est concerné, à partir de quand.

Quand l’utiliser : Une note de votre expert-comptable, de votre fédération ou de la direction juridique annonce une nouvelle obligation, ou une procédure interne de vingt pages vient d’être mise à jour, et vous devez expliquer à l’équipe ce qui change pour elle. À vérifier : Ouvrez le texte source et vérifiez chaque date et chaque seuil cité dans la fiche : une date d’entrée en vigueur fausse se propage à toute l’équipe.

Palier 2 : Analyser ses propres données

2.1 Contrôler un jeu de données et fiabiliser un fichier hérité

Préparation des données. Gain estimé : 30 à 60 minutes par fichier, et surtout des erreurs repérées avant qu’elles n’entrent dans le reporting. Obtenir en quinze minutes un rapport de qualité des données d’une extraction (cellules vides, doublons, signes, formats, ordres de grandeur) avant toute analyse.

Quand l’utiliser : Vous recevez une extraction de l’ERP ou un fichier consolidé par un collègue et vous devez l’analyser dans l’heure. À vérifier : Recalculez vous-même le nombre de lignes attendu (12 mois, 3 sites, 10 postes, soit 360 combinaisons) et comparez-le au nombre de lignes du fichier : l’écart vous donne le nombre de doublons ou de lignes manquantes.

2.2 Comparer réalisé, budget et forecast et hiérarchiser les écarts

Analyse. Gain estimé : une heure par clôture sur la mise en forme, et une liste de priorités partagée avant la réunion. Obtenir un tableau des écarts réalisé / budget et réalisé / forecast classé par impact en euros, avec les cinq écarts à commenter en priorité.

Quand l’utiliser : Le réalisé du mois est chargé et vous avez deux heures avant la revue avec le DAF. À vérifier : Recalculez à la main l’écart d’une ligne de chiffre d’affaires et d’une ligne de charges : le sens doit être inversé entre les deux pour un même signe d’écart. C’est l’erreur la plus fréquente.

2.3 Estimer l’atterrissage de fin d’année à partir du réalisé à date

Prévisions. Gain estimé : une demi-journée sur la première version de l’atterrissage, à condition de valider la méthode poste par poste. Produire une estimation d’atterrissage annuel par site et par poste, avec une méthode explicite et un écart chiffré par rapport au budget et au forecast 6+6.

Quand l’utiliser : Le DAF demande « où va-t-on atterrir ? » à la clôture de septembre, et le forecast de juin ne tient pas compte des trois derniers mois. Il veut une première version demain matin. À vérifier : Additionnez Réalisé à date plus Reste à faire pour deux postes pris au hasard : le total doit être exactement l’atterrissage annoncé.

2.4 Détecter des anomalies de dépenses

Pilotage. Gain estimé : une à deux heures par mois de passage en revue ligne à ligne, et des dépassements repérés avant la revue plutôt qu’après. Faire ressortir en dix minutes les lignes de charges qui méritent une vérification : pics inexpliqués, ruptures de tendance, dépassements persistants, absence de commentaire sur un dépassement.

Quand l’utiliser : Avant de diffuser le reporting, ou lorsqu’un site présente un dépassement que personne n’a annoncé. À vérifier : Recalculez l’écart en euros d’une ligne signalée par le test 1 (Réalisé moins Budget) et vérifiez que le pourcentage est rapporté au Budget, pas au Réalisé.

2.5 Produire un reporting mensuel commenté

Reporting. Gain estimé : 45 minutes à une heure par reporting, et un style homogène d’un mois à l’autre. Transformer un tableau d’écarts validé en commentaires de gestion prêts à relire : trois à cinq phrases par site, factuelles, avec les chiffres exacts du fichier.

Quand l’utiliser : Les chiffres du mois sont validés (cas 2.1 et 2.2 faits), la revue avec les sites a eu lieu, et vous avez une heure pour rédiger la page de commentaires du pack mensuel. À vérifier : Pointez chaque chiffre de la liste « Chiffres cités » avec le tableau source : un chiffre non retrouvé se supprime, il ne se corrige pas à la main.

2.6 Contrôler une facture fournisseur avant validation

Conformité et veille. Gain estimé : cinq à dix minutes par facture douteuse, et une grille identique pour toute l’équipe comptable. Vérifier en deux minutes qu’une facture reçue est cohérente (calculs, dates, commande, réception, fournisseur) avant de la valider dans le circuit.

Quand l’utiliser : Vous validez les factures du jour et l’une d’elles vous semble inhabituelle : montant rond, fournisseur peu fréquent, absence de commande. Vous voulez une grille de contrôle appliquée sans oubli. À vérifier : Recalculez vous-même HT plus TVA sur la facture contrôlée : si l’IA annonce un écart, vérifiez qu’il ne vient pas d’un arrondi de la TVA au centime.

Palier 3 : Structurer et réutiliser

3.1 Automatiser la préparation des données du mois

Préparation des données. Gain estimé : une à deux heures par mois dès le deuxième mois, et des contrôles identiques d’un mois sur l’autre. Faire du contrôle du fichier du mois une routine de dix minutes : un assistant qui applique toujours les mêmes contrôles, plus une étape Power Query qui prépare l’extraction avant analyse.

Quand l’utiliser : Chaque début de mois, l’extraction de l’ERP arrive avec les mêmes défauts (doublons, mois mal formatés, cellules vides) et vous refaites les contrôles à la main avant de pouvoir analyser quoi que ce soit. À vérifier : Comptez les lignes avant et après l’étape Power Query : l’écart doit être exactement le nombre de doublons signalés, ni plus ni moins.

3.2 Actualiser un forecast glissant avec scénarios et sensibilité

Prévisions. Gain estimé : une demi-journée par actualisation mensuelle, et une mécanique identique d’un mois à l’autre, donc des ponts explicables. Mettre à jour chaque mois l’atterrissage de fin d’année par site et par poste, avec deux scénarios et une sensibilité, en réutilisant le même prompt-modèle chaîné.

Quand l’utiliser : Le réalisé du mois est arrêté, le DAF veut un atterrissage actualisé pour le comité de direction, et le Forecast 6+6 ne suffit plus parce qu’il date de juin. À vérifier : Recalculez dans Excel le réalisé cumulé d’un site avec SOMME.SI.ENS (Réalisé, avec Site et Mois inférieur ou égal au mois d’arrêté) et comparez-le au tableau de l’étape 1 à l’euro près.

3.3 Préparer une revue budgétaire avec un opérationnel

Analyse. Gain estimé : une heure de préparation par revue, et des revues qui débouchent sur des actions plutôt que sur des justifications. Arriver à chaque revue budgétaire avec un script de 30 minutes, cinq écarts prioritaires chiffrés et des questions ouvertes qui font parler l’opérationnel au lieu de le mettre en défense.

Quand l’utiliser : La revue mensuelle avec un directeur de site est dans deux jours, les chiffres du mois viennent d’être validés et vous n’avez pas encore lu les commentaires ligne à ligne. À vérifier : Recalculez depuis PL_mensuel, avec SOMME.SI.ENS par Site et Poste, l’écart du mois et le cumul des cinq écarts prioritaires : les chiffres du script doivent être identiques à l’euro près.

3.4 Construire le budget annuel et préparer les arbitrages

Pilotage. Gain estimé : deux à trois jours sur la première version du budget, et une note d’arbitrage prête le jour où les chiffres sont stabilisés. Construire une proposition de budget annuel par site et par poste à partir du réalisé, avec des hypothèses écrites, puis préparer les arbitrages nécessaires pour atteindre la cible de marge.

Quand l’utiliser : La campagne budgétaire démarre, le DAF attend une première version chiffrée dans la semaine et les directeurs de site n’ont pas encore remis leurs hypothèses. À vérifier : Recalculez la marge budgétée d’un site : Chiffre d’affaires moins les neuf postes de charges ; le résultat doit égaler la marge affichée par l’IA.

3.5 Transformer un tableau de bord en recommandations et en présentation

Reporting. Gain estimé : deux à trois heures par comité, et des recommandations formulées de la même manière chaque mois. Passer chaque mois du tableau de bord validé à une page de recommandations et à un plan de présentation, avec un assistant qui connaît vos KPI et votre charte de commentaires.

Quand l’utiliser : Le tableau de bord mensuel est validé, le comité de direction est dans trois jours et il faut un message clair par indicateur plutôt qu’une lecture ligne à ligne. À vérifier : Recalculez deux KPI de la synthèse depuis le tableau de bord source (par exemple le taux de marge d’un site : marge divisée par chiffre d’affaires) : ils doivent être identiques à la décimale près.

3.6 Préparer la revue des commissaires aux comptes

Conformité et veille. Gain estimé : une à deux journées sur la phase de préparation, et moins d’allers-retours avec l’équipe d’audit. Préparer l’intervention des commissaires aux comptes avec une liste de pièces à jour, des explications de fluctuations documentées et une note de conformité, grâce à un assistant qui connaît vos procédures.

Quand l’utiliser : Le calendrier d’audit est reçu, la liste de demandes de l’an dernier dort dans un dossier et les explications de variations sont à écrire avant l’arrivée de l’équipe d’audit. À vérifier : Croisez la liste des pièces avec les demandes reçues l’an dernier : chaque demande de l’exercice précédent doit avoir une ligne, reprise ou marquée sans objet avec le motif.

Palier 4 : Déléguer à des agents

4.1 Assistant de clôture mensuelle

Pilotage. Gain estimé : 30 à 45 minutes par jour de clôture, et des retards visibles dès J+1 au lieu de J+4. Confier à un agent le suivi quotidien de la checklist de clôture, le point d’avancement du matin et les brouillons de relance des contributeurs, sans qu’il modifie ni envoie quoi que ce soit sans votre accord.

Quand l’utiliser : Du dernier jour ouvré du mois à J+5, vous passez une heure par jour à relancer les contributeurs et à mettre à jour la checklist. À vérifier : Avant de lancer, prédisez le point d’avancement du jour à partir de votre propre lecture de la checklist (nombre de tâches faites, en retard) et comparez avec Point_J+[n].md : tout écart est une tâche mal lue.

4.2 Vigie recouvrement et créances clients

Analyse. Gain estimé : une à deux heures par semaine pour le credit manager, et des relances qui partent la bonne semaine plutôt qu’à la fin du trimestre. Obtenir chaque semaine, à partir de l’export de la balance âgée, une synthèse du risque client, une liste de relances graduées prêtes à valider et les cas à sortir du circuit standard.

Quand l’utiliser : La balance âgée est exportée chaque lundi, mais personne n’a le temps de la lire ligne par ligne. À vérifier : Avant de lancer, choisissez trois clients que vous connaissez (un sain, un en retard, un en litige) et écrivez le niveau de relance que vous leur donneriez ; l’agent doit retrouver les mêmes, sinon la règle de classement est mal écrite.

4.3 Contrôleur de factures fournisseurs

Conformité et veille. Gain estimé : une à deux heures par lot d’une centaine de factures, et un contrôle homogène sur toutes les lignes au lieu d’un sondage. Faire contrôler chaque lot de factures reçues par un agent qui vérifie le fournisseur, recalcule les montants, rapproche la commande et la réception, et route chaque exception vers la bonne personne, sans jamais valider ni payer.

Quand l’utiliser : Le lot de factures de la semaine arrive dans une bibliothèque partagée. À vérifier : Avant de lancer sur le lot entier, testez l’agent sur cinq factures dont vous connaissez le résultat : trois saines, une avec une erreur de TVA que vous avez introduite vous-même, une avec des chiffres d’IBAN modifiés à la main. Il doit trouver les deux et seulement les deux.

4.4 Générateur de reporting mensuel commenté de bout en bout

Reporting. Gain estimé : une demi-journée par mois, avec un premier jet complet le matin de J+5 plutôt que le soir de J+6. Confier à un agent la chaîne complète du reporting mensuel : contrôle du fichier, calcul des écarts, commentaires de gestion dans le style de la maison, support de présentation, avec deux validations avant diffusion.

Quand l’utiliser : À J+5, les chiffres sont validés mais le reporting demande encore une journée : tableaux, graphiques, commentaires, mise en page. À vérifier : Avant de lancer, calculez vous-même la marge consolidée du mois (chiffre d’affaires moins charges) avec un tableau croisé dynamique et notez-la ; elle doit apparaître à l’identique dans l’onglet Consolidé et sur la page consolidée de la présentation.

4.5 Auditeur de modèles Excel

Préparation des données. Gain estimé : une demi-journée par classeur audité, et surtout des erreurs trouvées avant qu’elles atteignent le forecast présenté au DAF. Faire auditer par un agent un classeur de forecast hérité, cartographie des onglets, formules incohérentes, valeurs en dur, références cassées et bouclages, avant de lui confier le moindre calcul.

Quand l’utiliser : Vous récupérez le classeur de forecast d’un prédécesseur, ou vous vous apprêtez à faire tourner l’agent de la fiche 4.6 dessus. À vérifier : Avant de lancer, introduisez vous-même deux défauts dans une copie du classeur : une valeur en dur à la place d’une formule dans Forecast et une SOMME raccourcie d’une ligne dans Synthèse. L’agent doit trouver les deux, à la bonne adresse.

4.6 Agent de forecast glissant

Prévisions. Gain estimé : deux à trois heures par mois, et une note d’atterrissage disponible le jour même de la validation du reporting. Confier à un agent l’actualisation mensuelle du forecast : intégrer le réalisé du mois, recalculer l’atterrissage, mettre à jour trois scénarios et rédiger la note pour le DAF, en conservant chaque version.

Quand l’utiliser : Chaque mois à J+6, une fois le reporting validé, le forecast doit être réactualisé pour le comité de direction. À vérifier : Avant de lancer, calculez l’atterrissage consolidé à la main : réalisé cumulé à fin [mois] (tableau croisé dynamique sur l’export) plus Forecast 6+6 des mois restants ; l’agent doit tomber sur ce chiffre au millier d’euros près, sinon une plage a été mal écrite.

4. Un exemple de fiche : commenter un écart

Voici la fiche 1.2, telle qu’elle figure dans le kit. Elle ne demande aucun fichier : cinq lignes réalisé et budget tapées à la main suffisent. Quand l’utiliser : troisième jour de clôture, le DAF demande pourquoi les achats dépassent le budget sur un site et vous avez dix minutes pour proposer un premier commentaire. Gain estimé : 15 à 20 minutes par poste commenté, et une trame de causes qui évite d’oublier une piste.

Les points de contrôle du résultat, avant de transmettre quoi que ce soit :

• Recalculez les cinq écarts avant de coller : réalisé moins budget, et le pourcentage sur la base du budget. Une erreur de signe en entrée donne un commentaire à l’envers.
• Rayez toute cause que l’IA présente comme certaine alors qu’elle ne figure pas dans vos faits : elle reste une hypothèse tant qu’un opérationnel ne l’a pas confirmée.
• Vérifiez que le seuil demandé est respecté : un poste sous le seuil ne doit pas être commenté.
• Additionnez les écarts des postes commentés et comparez-les à l’écart de marge du site : s’ils n’en expliquent pas l’essentiel, il manque un poste.

Le piège classique : l’IA propose des causes plausibles avec l’assurance d’un contrôleur senior, même sans aucun fait. « Hausse des prix matières » sort presque à chaque fois, que ce soit vrai ou non. Le commentaire n’est bon que si chaque cause est reliée à un fait ou marquée « à vérifier ». Au palier 2, la fiche 2.2 fait le même travail sur l’ensemble des postes et des sites à partir d’un fichier, et hiérarchise les écarts pour vous.

5. Un jeu de données pour s’entraîner sans risque

Le kit est livré avec le classeur Excel de Solveo Industries, une ETI industrielle fictive de 48 M€ de chiffre d’affaires, avec trois sites qui sont aussi trois business units (Lyon, Nantes, Lille). Le fichier peut être joint tel quel à n’importe quel outil d’IA : il ne contient aucune donnée confidentielle ni personnelle. Il sert de terrain aux défis des paliers 2, 3 et 4.

• PL_mensuel : le compte de résultat de gestion 2025, une ligne par mois, site et poste (360 lignes), en réalisé, budget et forecast révisé à mi-année.
• Factures_fournisseurs : 120 factures reçues au dernier trimestre, telles qu’extraites d’un outil de dématérialisation, avec commande, réception et IBAN tronqué.
• Balance_agee_clients : 60 clients au 31 décembre, avec tranches d’ancienneté, litiges, dernière relance et commentaires du credit manager.

Le classeur contient 25 anomalies et signaux de risque plantés volontairement : erreurs de saisie, doublons, incohérences de TVA, changement d’IBAN, client en redressement judiciaire. Les défis consistent à les retrouver avec l’IA, puis à comparer ce que vos contrôles ont attrapé à ce qu’ils ont laissé passer. Le corrigé est en annexe du kit.

6. Les règles du jeu, avant le premier prompt

Le kit consacre sa première partie à ce qui rend l’usage de l’IA acceptable dans une direction financière. Trois catégories de données d’abord : ce qui est public ou fictif et s’utilise partout, ce qui est interne mais anonymisable et ne va que dans un outil d’entreprise, et ce qui ne va jamais dans un outil d’IA sans accord écrit (rémunérations individuelles, IBAN, fusions-acquisitions, résultats non publiés).

Cinq réflexes de vérification ensuite, repris dans les points de contrôle de chaque fiche : recalculer un chiffre-clé à la main, demander la source ligne par ligne, contrôler le signe, la période, l’unité et l’entité, tester sur un cas connu avant de lancer un traitement complet, et faire relire tout texte qui sort de la direction financière. Enfin, une liste de « jamais » : arrêter des comptes, trancher un jugement comptable ou rédiger seule une communication financière réglementée restent hors du périmètre de l’IA, quel que soit votre niveau.

Depuis février 2025, l’article 4 du règlement européen sur l’IA demande à tout employeur de prendre des mesures pour développer la maîtrise de l’IA de son personnel ; le règlement omnibus (UE) 2026/1744 en a fait une obligation de moyens (« favoriser le développement de la maîtrise de l’IA »). Suivre le kit et remplir son carnet de progression permet à une équipe finance de montrer ce qu’elle a appris. Pour formaliser ces règles à l’échelle de l’entreprise, voyez notre modèle de charte IA.

7. Ce que contient le kit

Le kit est un document Word de 66 pages accompagné d’un classeur Excel. Il contient, dans l’ordre : un démarrage en dix minutes avec un premier prompt, la carte du parcours et le test de positionnement ; les règles du jeu ; la méthode de prompt finance en sept éléments, avec un exemple avant et après ; les quatre paliers, chacun avec son introduction, ses six fiches, son défi et sa checklist « vous êtes prêt pour la suite si » ; les parcours conseillés pour sept métiers de la finance ; un plan de déploiement en 30 jours pour le responsable d’équipe, avec le rituel hebdomadaire, la bibliothèque de prompts partagée et les indicateurs à suivre ; et six annexes : index des 24 cas et des 48 prompts, description du jeu de données, corrigés des défis, glossaire, carnet de progression et sources.

8. Questions fréquentes

Faut-il connaître l’IA pour utiliser le kit ?

Non. Le palier 1 part de zéro : un premier prompt en dix minutes, sans fichier ni donnée sensible. Le test de positionnement en tête du kit permet à ceux qui pratiquent déjà de démarrer au palier 2, 3 ou 4.

Quel outil d’IA faut-il ?

Celui que votre organisation autorise. Les prompts fonctionnent avec Copilot, ChatGPT, Claude, Gemini et Vibe de Mistral (ex-Le Chat). Chaque fiche indique l’outil le plus adapté et ce qui change d’un outil à l’autre, notamment pour les fonctions d’analyse de fichiers et les agents du palier 4.

Peut-on utiliser les prompts avec nos vraies données ?

Oui, à partir du palier 2 et dans un outil d’entreprise, après anonymisation : les noms remplacés par des codes, les IBAN et les données personnelles retirés. Chaque fiche précise ce qu’il ne faut jamais coller. Pour apprendre, commencez par le jeu de données fictif livré avec le kit.

Combien de temps faut-il pour parcourir le kit ?

Environ huit heures de pratique au total : une heure et demie pour le palier 1, deux heures pour les paliers 2 et 3, deux heures et demie pour le palier 4. En équipe, un palier par semaine avec une heure de pratique commune fonctionne bien.

Le kit convient-il à une équipe entière ?

Oui. Sa dernière partie s’adresse au responsable d’équipe : plan de 30 jours, rituel hebdomadaire d’une heure, bibliothèque de prompts partagée et cinq indicateurs à mesurer avant et après. Le tableau des parcours par métier évite que chacun fasse les 24 cas.

Le kit est-il utilisable sans accompagnement ?

Oui, il est conçu pour une montée en compétence autonome. Nous intervenons quand une équipe veut pratiquer sur ses propres dossiers avec un animateur, lors d’une formation IA finance d’une demi-journée.

9. Aller plus loin

Le kit organise la montée en compétence ; il ne remplace pas la pratique accompagnée sur vos propres dossiers. Notre formation IA finance fait travailler vos contrôleurs, comptables et analystes en binômes sur leurs cas réels, pendant une demi-journée, avec l’outil validé par votre DSI. Pour les banques et les assureurs, voyez aussi la formation IA pour la banque et les services financiers.

À lire aussi : Mesurer les usages, la valeur et le ROI de l’IA : le kit 2026, Charte IA en entreprise : le modèle 2026 à télécharger, Gouvernance des systèmes d’IA : le kit 2026, Grille de maturité IA : situer votre organisation en 90 minutes et Kit Ambassadeurs IA : monter votre réseau interne en 90 jours.

Toute la série des kits gratuits. Pour piloter l’adoption : modèle de charte IA, kit Ambassadeurs IA, kit du manager face à l’IA, kit Feuille de route d’adoption, grille de maturité IA, kit Mesure et ROI de l’IA et kit Gouvernance des IA. Pour le commanditaire de projet IA : kit IA Act, kit RGPD, kit Sécurité et données, kit IA et dialogue social, kit IA frugale, kit Souveraineté IA et kit IA responsable. Par métier : kit IA RH, kit IA marketing, kit IA juristes, kit IA du commercial, kit IA du chef de projet, kit IA de l’innovateur et kit IA du communicant.

10. Sources

Les chiffres et références cités sur cette page et dans le kit s’appuient sur les sources suivantes.

• CFO Connect, State of AI in Finance 2026: report findings and what they mean for CFOs, 2026.
• Consero, 2026 CFO Survey, enquête menée au premier trimestre 2026 auprès de 102 dirigeants financiers.
• Corporate Finance Institute, 15 Best AI Prompts for Finance: FP&A, Treasury, and More, 2026.
• Corporate Finance Institute, 18 Best AI Prompts for Accounting: Workflows, Examples, and Guardrails, 2026.
• CFO Connect, 25 Claude Prompts for Finance Teams: Cowork, Code & FP&A, 2026.
• Jaydai, Cas d’usage IA finance : 12 exemples pour les DAF, 2026.
• JMCO, How Finance Teams Are Using Claude, Copilot, and ChatGPT Inside Excel, 2026.
• DFCG, IA et transformation digitale au service du contrôleur de gestion, programme 2026.
• Union européenne, Règlement (UE) 2024/1689 sur l’intelligence artificielle, article 4 « Maîtrise de l’IA », 13 juin 2024.
• CNIL, Intelligence artificielle : les recommandations de la CNIL, consulté en septembre 2026.