Ressource gratuite · Kit Word et Excel

Kit IA Finance : 24 cas d’usage et 48 prompts pour les équipes finance

Un parcours en quatre paliers pour que contrôleurs de gestion, comptables, trésoriers et analystes FP&A montent en compétence en autonomie, du premier commentaire d’écart aux agents de clôture, avec un jeu de données Excel pour s’entraîner sans exposer leurs chiffres.

📄 Word, 66 pages📊 Jeu de données Excel🪜 4 paliers, 24 cas🆓 Gratuit

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La fonction finance est la dernière des grandes fonctions de l’entreprise à s’équiper en IA générative, et la raison la plus citée par les directeurs financiers n’est ni le budget ni la sécurité : c’est de ne pas savoir par où commencer. Ce kit répond par un parcours. Quatre paliers, six fiches par palier, un défi à la fin de chacun, et un jeu de données fictif pour pratiquer sans exposer un seul chiffre de votre entreprise.

1. Pourquoi un parcours, et pas une liste de prompts de plus

Les listes de prompts pour la finance ne manquent pas. Elles ont presque toutes deux défauts. Elles placent sur le même plan un commentaire d’écart et un agent de clôture, comme s’ils demandaient la même maturité. Et elles disent rarement comment vérifier le résultat, alors qu’en finance une réponse plausible n’est pas une réponse juste : un signe inversé, un cumul qui déborde d’un mois ou des milliers lus en unités passent inaperçus dans une phrase bien tournée.

Les chiffres récents confirment le retard et sa cause. Dans les données reprises par CFO Connect pour son rapport State of AI in Finance 2026, la finance et la comptabilité sont la fonction où l’IA est la moins déployée (40 %, contre 78 % en marketing et 92 % en ingénierie), et 68 % des directeurs financiers expliquent leur lenteur par le fait de ne pas savoir par où commencer. L’enquête Consero menée au premier trimestre 2026 auprès de 102 directions financières indique où commencer : le reporting de gestion et l’analyse d’écarts sont les usages qui remboursent le plus vite, en trois à six mois.

C’est l’ordre du kit. On commence par rédiger et commenter à partir de quelques chiffres tapés à la main, sans aucune donnée sensible. On passe ensuite aux fichiers anonymisés, puis aux prompts réutilisables et aux assistants partagés, et seulement à la fin aux agents qui enchaînent plusieurs étapes sur des dossiers. À chaque palier, les points de contrôle comptent autant que le prompt.

2. Quatre paliers, de la rédaction aux agents

Un test de dix questions, en tête du kit, indique à chacun son palier de départ. Comptez une heure et demie à deux heures et demie par palier ; en équipe, le rythme qui fonctionne le mieux est un palier par semaine avec une heure de pratique commune.

Palier	Ce que vous apprenez	Exemples de cas	Durée
1. Rédiger et comprendre	Cadrer un prompt, travailler sur du texte et quelques chiffres agrégés, vérifier une réponse.	Commenter un écart, vulgariser un état financier, rédiger des relances graduées.	1 h 30
2. Analyser ses propres données	Joindre un fichier anonymisé, contrôler sa qualité, hiérarchiser des écarts, commenter un reporting.	Comparer réalisé, budget et forecast ; estimer l’atterrissage ; contrôler une facture.	2 h
3. Structurer et réutiliser	Écrire des prompts-modèles à variables, chaîner les étapes, créer un assistant persistant partagé par l’équipe.	Forecast glissant, budget et arbitrages, revue budgétaire, revue des commissaires aux comptes.	2 h
4. Déléguer à des agents	Décrire une mission, imposer un protocole qualité, garder la validation humaine à chaque étape.	Assistant de clôture, vigie recouvrement, contrôleur de factures, auditeur de modèles Excel.	2 h 30

3. Les 24 cas d’usage, famille par famille

Chaque palier couvre les six familles de travail de la fonction finance, celles que nous utilisons dans notre formation IA pour les équipes finance. Une même famille se retrouve donc à quatre niveaux de maturité : le reporting commence par la vulgarisation d’un état financier et se termine par un agent qui produit le reporting commenté de bout en bout.

Famille	Palier 1 Rédiger et comprendre	Palier 2 Analyser ses données	Palier 3 Structurer et réutiliser	Palier 4 Déléguer à des agents
Préparation des données	1.5 Préparer les règles de contrôle d’un fichier avant de l’ouvrir	2.1 Contrôler un jeu de données et fiabiliser un fichier hérité	3.1 Automatiser la préparation des données du mois	4.5 Auditeur de modèles Excel
Analyse	1.2 Commenter un écart à partir de chiffres agrégés	2.2 Comparer réalisé, budget et forecast et hiérarchiser les écarts	3.3 Préparer une revue budgétaire avec un opérationnel	4.2 Vigie recouvrement et créances clients
Prévisions	1.4 Documenter les hypothèses et les facteurs de risque d’un budget	2.3 Estimer l’atterrissage de fin d’année à partir du réalisé à date	3.2 Actualiser un forecast glissant avec scénarios et sensibilité	4.6 Agent de forecast glissant
Pilotage	1.3 Rédiger des relances de paiement graduées	2.4 Détecter des anomalies de dépenses	3.4 Construire le budget annuel et préparer les arbitrages	4.1 Assistant de clôture mensuelle
Reporting	1.1 Vulgariser un état financier pour un public non financier	2.5 Produire un reporting mensuel commenté	3.5 Transformer un tableau de bord en recommandations et en présentation	4.4 Générateur de reporting mensuel commenté de bout en bout
Conformité et veille	1.6 Synthétiser une évolution réglementaire ou une procédure interne	2.6 Contrôler une facture fournisseur avant validation	3.6 Préparer la revue des commissaires aux comptes	4.3 Contrôleur de factures fournisseurs

Chaque fiche suit le même gabarit : l’objectif, quand l’utiliser, le gain estimé, les données nécessaires et celles à ne jamais coller, l’outil recommandé, le prompt à copier, une variante, les points de contrôle du résultat, le piège classique et le pont vers le palier suivant.

4. Un exemple de fiche : commenter un écart

Voici la fiche 1.2, telle qu’elle figure dans le kit. Elle ne demande aucun fichier : cinq lignes réalisé et budget tapées à la main suffisent. Quand l’utiliser : troisième jour de clôture, le DAF demande pourquoi les achats dépassent le budget sur un site et vous avez dix minutes pour proposer un premier commentaire. Gain estimé : 15 à 20 minutes par poste commenté, et une trame de causes qui évite d’oublier une piste.

Les points de contrôle du résultat, avant de transmettre quoi que ce soit :

• Recalculez les cinq écarts avant de coller : réalisé moins budget, et le pourcentage sur la base du budget. Une erreur de signe en entrée donne un commentaire à l’envers.
• Rayez toute cause que l’IA présente comme certaine alors qu’elle ne figure pas dans vos faits : elle reste une hypothèse tant qu’un opérationnel ne l’a pas confirmée.
• Vérifiez que le seuil demandé est respecté : un poste sous le seuil ne doit pas être commenté.
• Additionnez les écarts des postes commentés et comparez-les à l’écart de marge du site : s’ils n’en expliquent pas l’essentiel, il manque un poste.

Le piège classique : l’IA propose des causes plausibles avec l’assurance d’un contrôleur senior, même sans aucun fait. « Hausse des prix matières » sort presque à chaque fois, que ce soit vrai ou non. Le commentaire n’est bon que si chaque cause est reliée à un fait ou marquée « à vérifier ». Au palier 2, la fiche 2.2 fait le même travail sur l’ensemble des postes et des sites à partir d’un fichier, et hiérarchise les écarts pour vous.

5. Un jeu de données pour s’entraîner sans risque

Le kit est livré avec le classeur Excel de Solveo Industries, une ETI industrielle fictive de 48 M€ de chiffre d’affaires, avec trois sites qui sont aussi trois business units (Lyon, Nantes, Lille). Le fichier peut être joint tel quel à n’importe quel outil d’IA : il ne contient aucune donnée confidentielle ni personnelle. Il sert de terrain aux défis des paliers 2, 3 et 4.

• PL_mensuel : le compte de résultat de gestion 2025, une ligne par mois, site et poste (360 lignes), en réalisé, budget et forecast révisé à mi-année.
• Factures_fournisseurs : 120 factures reçues au dernier trimestre, telles qu’extraites d’un outil de dématérialisation, avec commande, réception et IBAN tronqué.
• Balance_agee_clients : 60 clients au 31 décembre, avec tranches d’ancienneté, litiges, dernière relance et commentaires du credit manager.

Le classeur contient 25 anomalies et signaux de risque plantés volontairement : erreurs de saisie, doublons, incohérences de TVA, changement d’IBAN, client en redressement judiciaire. Les défis consistent à les retrouver avec l’IA, puis à comparer ce que vos contrôles ont attrapé à ce qu’ils ont laissé passer. Le corrigé est en annexe du kit.

6. Les règles du jeu, avant le premier prompt

Le kit consacre sa première partie à ce qui rend l’usage de l’IA acceptable dans une direction financière. Trois catégories de données d’abord : ce qui est public ou fictif et s’utilise partout, ce qui est interne mais anonymisable et ne va que dans un outil d’entreprise, et ce qui ne va jamais dans un outil d’IA sans accord écrit (rémunérations individuelles, IBAN, fusions-acquisitions, résultats non publiés).

Cinq réflexes de vérification ensuite, repris dans les points de contrôle de chaque fiche : recalculer un chiffre-clé à la main, demander la source ligne par ligne, contrôler le signe, la période, l’unité et l’entité, tester sur un cas connu avant de lancer un traitement complet, et faire relire tout texte qui sort de la direction financière. Enfin, une liste de « jamais » : arrêter des comptes, trancher un jugement comptable ou rédiger seule une communication financière réglementée restent hors du périmètre de l’IA, quel que soit votre niveau.

Le règlement européen sur l’IA impose depuis février 2025 à tout employeur de veiller à la maîtrise de l’IA de son personnel (article 4). Suivre le kit et remplir son carnet de progression permet à une équipe finance de montrer ce qu’elle a appris. Pour formaliser ces règles à l’échelle de l’entreprise, voyez notre modèle de charte IA.

7. Ce que contient le kit

Le kit est un document Word de 66 pages accompagné d’un classeur Excel. Il contient, dans l’ordre : un démarrage en dix minutes avec un premier prompt, la carte du parcours et le test de positionnement ; les règles du jeu ; la méthode de prompt finance en sept éléments, avec un exemple avant et après ; les quatre paliers, chacun avec son introduction, ses six fiches, son défi et sa checklist « vous êtes prêt pour la suite si » ; les parcours conseillés pour sept métiers de la finance ; un plan de déploiement en 30 jours pour le responsable d’équipe, avec le rituel hebdomadaire, la bibliothèque de prompts partagée et les indicateurs à suivre ; et six annexes : index des 24 cas et des 48 prompts, description du jeu de données, corrigés des défis, glossaire, carnet de progression et sources.

8. Questions fréquentes

Faut-il connaître l’IA pour utiliser le kit ?

Non. Le palier 1 part de zéro : un premier prompt en dix minutes, sans fichier ni donnée sensible. Le test de positionnement en tête du kit permet à ceux qui pratiquent déjà de démarrer au palier 2, 3 ou 4.

Quel outil d’IA faut-il ?

Celui que votre organisation autorise. Les prompts fonctionnent avec Copilot, ChatGPT, Claude, Gemini et Le Chat. Chaque fiche indique l’outil le plus adapté et ce qui change d’un outil à l’autre, notamment pour les fonctions d’analyse de fichiers et les agents du palier 4.

Peut-on utiliser les prompts avec nos vraies données ?

Oui, à partir du palier 2 et dans un outil d’entreprise, après anonymisation : les noms remplacés par des codes, les IBAN et les données personnelles retirés. Chaque fiche précise ce qu’il ne faut jamais coller. Pour apprendre, commencez par le jeu de données fictif livré avec le kit.

Combien de temps faut-il pour parcourir le kit ?

Environ huit heures de pratique au total : une heure et demie pour le palier 1, deux heures pour les paliers 2 et 3, deux heures et demie pour le palier 4. En équipe, un palier par semaine avec une heure de pratique commune fonctionne bien.

Le kit convient-il à une équipe entière ?

Oui. Sa dernière partie s’adresse au responsable d’équipe : plan de 30 jours, rituel hebdomadaire d’une heure, bibliothèque de prompts partagée et cinq indicateurs à mesurer avant et après. Le tableau des parcours par métier évite que chacun fasse les 24 cas.

Le kit est-il utilisable sans accompagnement ?

Oui, il est conçu pour une montée en compétence autonome. Nous intervenons quand une équipe veut pratiquer sur ses propres dossiers avec un animateur, lors d’une formation IA pour les équipes finance d’une demi-journée.

9. Aller plus loin

Le kit organise la montée en compétence ; il ne remplace pas la pratique accompagnée sur vos propres dossiers. Notre formation IA pour les équipes finance fait travailler vos contrôleurs, comptables et analystes en binômes sur leurs cas réels, pendant une demi-journée, avec l’outil validé par votre DSI. Pour les banques et les assureurs, voyez aussi la formation IA pour la banque et les services financiers.

À lire aussi : Mesurer les usages, la valeur et le ROI de l’IA : le kit 2026, Charte IA en entreprise : le modèle 2026 à télécharger, Gouvernance des systèmes d’IA : le kit 2026, Grille de maturité IA : situer votre organisation en 90 minutes et Kit Ambassadeurs IA : monter votre réseau interne en 90 jours.

10. Sources

Les chiffres et références cités sur cette page et dans le kit s’appuient sur les sources suivantes.

• CFO Connect, State of AI in Finance 2026: report findings and what they mean for CFOs, 2026.
• Consero, 2026 CFO Survey, enquête menée au premier trimestre 2026 auprès de 102 dirigeants financiers.
• Corporate Finance Institute, 15 Best AI Prompts for Finance: FP&A, Treasury, and More, 2026.
• Corporate Finance Institute, 18 Best AI Prompts for Accounting: Workflows, Examples, and Guardrails, 2026.
• CFO Connect, 25 Claude Prompts for Finance Teams: Cowork, Code & FP&A, 2026.
• Jaydai, Cas d’usage IA finance : 12 exemples pour les DAF, 2026.
• JMCO, How Finance Teams Are Using Claude, Copilot, and ChatGPT Inside Excel, 2026.
• DFCG, IA et transformation digitale au service du contrôleur de gestion, programme 2026.
• Union européenne, Règlement (UE) 2024/1689 sur l’intelligence artificielle, article 4 « Maîtrise de l’IA », 13 juin 2024.
• CNIL, Intelligence artificielle : les recommandations de la CNIL, consulté en septembre 2026.